Čistá Platárna, nakit akışınızı ve piyasa verilerinizi analiz eder ve üstlenmek istediğiniz riske göre ücretsiz fon dağıtımını önerir. Model, kararlarınızdan öğrenir ve onlara uyum sağlar, tam tersi değil.
Genel bakışta, likit fonların mevcut dağılımını, önerilen risk düzeyini ve öneri modelinin tasarlanma nedenini teknik jargon olmadan, veri analitiği olmayan bir CFO'nun bile anlayabileceği bir dilde görebilirsiniz.
Tasarruf hesabındaki veya vadeli mevduattaki para güvenlidir, ancak getirisi genellikle enflasyona veya fırsat maliyetine ayak uyduramaz. Ayrıca tahsis kararı mevcut piyasa durumuna göre değil arada bir veriliyor.
Čistá Platárna, piyasa koşullarını ve likiditenizin durumunu sürekli olarak izler ve fon dağıtımını sizin belirlediğiniz limitler dahilinde ayarlar. Bu, sermayenizin denetim olmadan aktif olarak alım satımı ile ilgili değildir; bu, rezervleri onayladığınız kurallara göre sistematik olarak yönetmekle ilgilidir.
Sistem tek bir tahminle çalışmıyor, birbirini düzelten üç bağımsız mekanizmayı birleştiriyor. Sonuç, basit bir tahmin modelinden daha muhafazakardır.
Model, kamu piyasası verilerini ve likit araçların tarihsel davranış kalıplarını işleyerek kısa ve orta vadedeki olası gelişmeleri tahmin etmektedir. Tahmine tek bir rakam değil, bir miktar belirsizlik eşlik ediyor.
Onaylanan veya değiştirilen önerilerinize göre sistem, kabul etmek istediğiniz dalgalanmaların profilini kademeli olarak hassaslaştırır. Profil herhangi bir zamanda manuel olarak sıfırlanabilir.
Tahsis, sabit bir programa göre değil, giriş verilerinde her önemli değişiklik olduğunda yeniden hesaplanır. Portföy değişiklikleri yalnızca faydanın fon taşıma maliyetinden daha ağır basması durumunda önerilir.
Süreç, mevcut bankacılık sistemlerinize veya uzun uygulama projelerinize müdahale gerektirmeyecek şekilde tasarlanmıştır.
Verileri okumak için banka hesaplarını ve muhasebe sistemini güvenli bir arayüz üzerinden bağlarsınız. Platform, sizin ayrı onayınız olmadan yapılan ödemeleri yapma yetkisine sahip değildir.
Sistem, ankete ve nakit akışı geçmişine dayanarak temerrüt risk limitlerini önerecektir. Profilinizi başlamadan önce bir danışmanla inceleyecek ve düzenleyeceksiniz.
Limitler üzerinde anlaşmaya varıldıktan sonra model, tahsisi bunlar dahilinde bağımsız olarak yönetir. Sınırların ötesindeki her türlü müdahale manuel onayınızı gerektirir.
Satışlarda mevsimsel dalgalanmalar yaşayan işletmelerin, bordro veya tedarikçiler için ihtiyaç duyduklarında paranın hazır olacağından emin olmaları gerekir. Model, hemen kullanılabilir olması gereken fonlar ile biraz daha uzun bir likidite dönemiyle değerlenebilecek fazlalık arasında ayrım yapıyor.
Model, 12 ay veya daha uzun süre kullanılması amaçlanan rezervler için (örneğin, yatırımlar veya vergi yükümlülükleri için), belirlenen değer kaybı limitlerini korurken, daha yüksek potansiyel getiriye sahip bir tahsis önermektedir.
Şirketin tek bir kurumda veya tek bir enstrüman türünde daha büyük rezerve sahip olması durumunda sistem, yoğunlaşmaya dikkat çekecek ve tek bir kuruluşun olası başarısızlığının etkisini azaltacak bir dağıtım önerecektir.
Veriler şifreli bir bağlantı üzerinden iletilir ve diğer istemcilerin verilerinden ayrı olarak saklanır. Banka bağlantısına erişim, bakiyelerin ve işlemlerin okunmasıyla sınırlıdır; platformun, bankacılık arayüzünde ayrı bir onay olmadan yapılan ödemeleri yapma teknik yeteneği yoktur.
Önceden onaylanmış sınırların ötesindeki herhangi bir yönlendirme, gerçek bir tahsise dönüştürülmeden önce bir insan danışman tarafından incelenir. Modelin risk limitlerinizi tek başına değiştirme gücü yoktur; yalnızca siz ayarlarsınız.
Anında likidite olarak belirlenen fonlar, bir iş günü içinde erişime açık araçlarda kalır. Daha uzun bir ufka sahip tahsis edilen fonlar için erişim süresi, spesifik araca bağlıdır ve her öneri için, kabul edildikten sonra değil, önceden belirtilir.
Mevcut likiditenizin bağlayıcı olmayan bir analizini hazırlayacağız ve tahsisin risk profilinize göre nasıl görünebileceğini size göstereceğiz.