Čistá Platárna – en analytisk miljö för hantering av gratis företagskapital

Fritt rörelsekapital behöver inte sitta på ett löpande konto utan att användas

Čistá Platárna analyserar dina kassaflödes- och marknadsdata och föreslår fördelning av fria medel enligt den risk du är villig att bära. Modellen lär sig av dina beslut och anpassar sig efter dem, inte tvärtom.

Ordna analys Prova demon

I översikten kan du se den aktuella fördelningen av likvida medel, den rekommenderade exponeringsnivån och anledningen till att rekommendationsmodellen utformades – utan teknisk jargong, på ett språk som även en CFO utan dataanalys kan förstå.

Statisk besparing kontra adaptiv kontroll

De flesta företag har haft reserver på samma sätt i flera år

Pengar på ett sparkonto eller terminsättning är säkra, men avkastningen håller vanligtvis inte jämna steg med inflationen eller alternativkostnaden. Dessutom fattas tilldelningsbeslutet då och då, inte efter rådande marknadssituation.

Čistá Platárna övervakar kontinuerligt marknadsförhållandena och läget för din likviditet och anpassar fördelningen av medel inom de gränser du själv har satt. Det handlar inte om att aktivt handla med sitt kapital utan tillsyn – det handlar om att systematiskt förvalta reserver enligt regler du godkänner.

  • Statisk Tilldelningar ändras kvartalsvis eller mer sällan.
  • Adaptiv Modellen omvärderar fördelningen dagligen baserat på nya data.
  • Statisk Risktoleransen uppskattas en gång när kontraktet undertecknas.
  • Adaptiv Risktolerans förfinas baserat på dina faktiska beslut.
Čistá Platárna – ett team som analyserar företagets finansiella data
Hur modellen avgör

Tre lager bakom varje rekommendation

Systemet fungerar inte med en enda förutsägelse, utan kombinerar tre oberoende mekanismer som korrigerar varandra. Resultatet är mer konservativt än en enkel prediktionsmodell.

01

Prediktiv marknadsanalys

Modellen bearbetar offentlig marknadsdata och historiska beteendemönster för likvida instrument och uppskattar trolig utveckling på kort och medellång sikt. Uppskattningen åtföljs av en viss osäkerhet, inte ett enda tal.

02

Lär dig risktolerans

Baserat på dina godkända eller modifierade rekommendationer förfinar systemet gradvis profilen för vilka fluktuationer du är villig att acceptera. Profilen kan när som helst återställas manuellt.

03

Realtidsoptimering

Tilldelningen räknas om varje gång det sker en betydande förändring av indata, inte enligt ett fast schema. Portföljförändringar föreslås endast när fördelen uppväger kostnaden för att flytta medel.

Driftsättning

Installationen tar dagar, inte månader

Processen är utformad för att inte kräva störningar i dina befintliga banksystem eller långdragna implementeringsprojekt.

1

Dataanslutning

Du kopplar ihop bankkonton och redovisningssystemet via ett säkert gränssnitt för att läsa data. Plattformen har inte behörighet att göra utgående betalningar utan ditt separata godkännande.

2

Skapa en riskprofil

Baserat på frågeformuläret och kassaflödeshistoriken kommer systemet att föreslå standardexponeringsgränser. Du kommer att granska och redigera din profil med en konsult innan du startar den.

3

Automatiserad distribution

Efter att ha kommit överens om gränserna hanterar modellen allokeringen självständigt inom dem. Alla ingrepp utöver gränserna kräver din manuella bekräftelse.

Använd efter situationen

Tre typiska situationer där företag använder plattformen

Hantering av operativ likviditet

Företag med säsongsmässiga fluktuationer i försäljningen måste vara säkra på att pengar kommer att finnas tillgängliga när de behöver dem för löner eller leverantörer. Modellen skiljer på medel som ska förbli omedelbart tillgängliga och överskott som kan värderas med en något längre likviditetsperiod.

Optimering av långsiktiga reserver

För reserver avsedda att användas om 12 månader eller mer (till exempel för investeringar eller skatteskulder) rekommenderar modellen en allokering med en högre potentiell avkastning samtidigt som de uppsatta gränserna för värdenedgång bibehålls.

Minskning av riskkoncentration

Om företaget har en större del av reserver hos ett institut eller i en typ av instrument, kommer systemet att uppmärksamma koncentrationen och föreslå en fördelning som minskar effekten av ett eventuellt konkurs hos en enhet.

Förtroende och tillsyn

Frågor som de flesta finanschefer ställer sig

Hur säkerheten och integriteten för företagsdata säkerställs

Data överförs via en krypterad anslutning och lagras separat från data från andra klienter. Tillgången till bankförbindelsen är begränsad till att läsa saldon och transaktioner – plattformen har inte teknisk förmåga att göra utgående betalningar utan separat godkännande i bankgränssnittet.

Vem övervakar algoritmens beslut

Alla remisser utöver de förhandsgodkända gränserna granskas av en mänsklig konsult innan de översätts till en faktisk tilldelning. Modellen har inte makten att ändra dina riskgränser på egen hand – du justerar dem bara.

Hur snabbt får jag pengarna

Fonder betecknade som omedelbar likviditet förblir i instrument med tillgång inom en arbetsdag. För medel som allokerats med en längre horisont beror tillträdesperioden på det specifika instrumentet och anges för varje rekommendation i förväg, inte efter dess godkännande.

Låt inte kapitalet sitta overksamt på ett konto som inte ger någonting

Vi kommer att göra en icke-bindande analys av din nuvarande likviditet och visa dig hur allokeringen skulle kunna se ut enligt din riskprofil.

Ordna analys Kontakta försäljningsavdelningen