Čistá Platárna – środowisko analityczne do zarządzania wolnym kapitałem korporacyjnym

Darmowy kapitał obrotowy nie musi znajdować się na rachunku bieżącym bez wykorzystania

Čistá Platárna analizuje Twoje przepływy pieniężne i dane rynkowe i proponuje dystrybucję wolnych środków zgodnie z ryzykiem, jakie jesteś skłonny ponieść. Model uczy się na podstawie Twoich decyzji i dostosowuje się do nich, a nie odwrotnie.

Uporządkuj analizę Wypróbuj wersję demonstracyjną

W przeglądzie widać aktualną dystrybucję płynnych środków, zalecany poziom zaangażowania oraz powód, dla którego zaprojektowano model rekomendacji – bez technicznego żargonu, w języku zrozumiałym nawet dla CFO bez analityki danych.

Oszczędności statyczne a sterowanie adaptacyjne

Większość spółek od lat utrzymuje rezerwy w ten sam sposób

Pieniądze na koncie oszczędnościowym lub lokacie są bezpieczne, jednak ich zwrot zwykle nie nadąża za inflacją i kosztami alternatywnymi. Poza tym decyzja o alokacji zapada raz na jakiś czas, a nie w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej.

Čistá Platárna na bieżąco monitoruje warunki rynkowe i stan Twojej płynności oraz dostosowuje dystrybucję środków w ramach samodzielnie ustalonych limitów. Nie chodzi o to, aby aktywnie handlować kapitałem bez nadzoru – chodzi o systematyczne zarządzanie rezerwami, według zasad, które akceptujesz.

  • Statyczny Przydziały zmieniają się co kwartał lub rzadziej.
  • Adaptacyjny Model codziennie dokonuje ponownej oceny rozkładu w oparciu o nowe dane.
  • Statyczny Tolerancja na ryzyko jest szacowana jednorazowo w momencie podpisania umowy.
  • Adaptacyjny Tolerancja ryzyka poprawia się w oparciu o Twoje faktyczne decyzje.
Čistá Platárna – zespół analizujący dane finansowe firmy
Jak decyduje model

Za każdą rekomendacją stoją trzy warstwy

System nie działa na podstawie pojedynczej prognozy, ale łączy w sobie trzy niezależne mechanizmy, które wzajemnie się korygują. Wynik jest bardziej konserwatywny niż prosty model predykcyjny.

01

Predykcyjna analiza rynku

Model przetwarza dane z rynku publicznego i historyczne wzorce zachowań płynnych instrumentów oraz szacuje prawdopodobny rozwój sytuacji w krótkim i średnim okresie. Szacunkowi towarzyszy stopień niepewności, a nie pojedyncza liczba.

02

Nauka tolerancji ryzyka

Na podstawie zatwierdzonych lub zmodyfikowanych przez Ciebie rekomendacji system stopniowo udoskonala profil wahań, które jesteś skłonny zaakceptować. Profil można w każdej chwili zresetować ręcznie.

03

Optymalizacja w czasie rzeczywistym

Alokacja jest przeliczana za każdym razem, gdy nastąpi istotna zmiana danych wejściowych, a nie według ustalonego harmonogramu. Zmiany portfela proponuje się jedynie wtedy, gdy korzyść przewyższa koszt przeniesienia środków.

Uruchomienie

Konfiguracja zajmuje dni, a nie miesiące

Proces został zaprojektowany tak, aby nie wymagał ingerencji w istniejące systemy bankowe ani długotrwałych projektów wdrożeniowych.

1

Połączenie danych

Łączysz rachunki bankowe z systemem księgowym poprzez bezpieczny interfejs do odczytu danych. Platforma nie jest upoważniona do dokonywania płatności wychodzących bez Twojej odrębnej zgody.

2

Tworzenie profilu ryzyka

Na podstawie ankiety i historii przepływów pieniężnych system zaproponuje domyślne limity zaangażowania. Przed jego uruchomieniem przejrzysz i zmodyfikujesz swój profil z konsultantem.

3

Zautomatyzowane wdrażanie

Po uzgodnieniu limitów model samodzielnie zarządza w ich ramach alokacją. Każda interwencja wykraczająca poza limity wymaga ręcznego potwierdzenia.

Używaj w zależności od sytuacji

Trzy typowe sytuacje, w których firmy korzystają z platformy

Zarządzanie płynnością operacyjną

Firmy charakteryzujące się sezonowymi wahaniami sprzedaży muszą mieć pewność, że środki będą dostępne, gdy będą potrzebne na potrzeby płac lub dostawców. W modelu rozróżnia się środki, które muszą pozostać natychmiast dostępne, oraz nadwyżki, które można wycenić przy nieco dłuższym okresie płynności.

Optymalizacja rezerw długoterminowych

W przypadku rezerw przeznaczonych do wykorzystania w ciągu 12 miesięcy lub dłużej (np. na inwestycje lub zobowiązania podatkowe) model rekomenduje alokację z wyższym potencjalnym zwrotem przy zachowaniu ustalonych limitów spadku wartości.

Zmniejszenie koncentracji ryzyka

Jeżeli firma posiada większą część rezerw w jednej instytucji lub w jednym rodzaju instrumentu, system zwraca uwagę na koncentrację i proponuje podział, który ogranicza skutki ewentualnej upadłości jednego podmiotu.

Zaufanie i nadzór

Pytania, które zadaje sobie większość dyrektorów finansowych

Jak zapewniane jest bezpieczeństwo i prywatność danych firmowych

Dane przesyłane są szyfrowanym połączeniem i przechowywane oddzielnie od danych innych klientów. Dostęp do łącza bankowego ogranicza się do odczytu sald i transakcji – platforma nie ma technicznej możliwości dokonywania płatności wychodzących bez osobnej zgody w interfejsie bankowym.

Kto nadzoruje decyzje algorytmu

Każde skierowanie wykraczające poza wstępnie zatwierdzone limity jest sprawdzane przez konsultanta przed przełożeniem go na faktyczny przydział. Model nie ma możliwości samodzielnej zmiany limitów ryzyka – Ty je jedynie dostosowujesz.

Jak szybko otrzymam środki

Środki wyznaczone jako natychmiastowa płynność pozostają w instrumentach z dostępem w ciągu jednego dnia roboczego. W przypadku środków alokowanych na dłuższy horyzont czas dostępu jest zależny od konkretnego instrumentu i jest wskazywany przy każdej rekomendacji z góry, a nie po jej przyjęciu.

Nie pozwól, aby kapitał leżał bezczynnie na koncie, które nic nie przynosi

Przygotujemy niewiążącą analizę Twojej bieżącej płynności i pokażemy, jak mogłaby wyglądać alokacja w zależności od Twojego profilu ryzyka.

Uporządkuj analizę Skontaktuj się z działem sprzedaży