Čistá Platárna – an analytical environment for managing free corporate capital

Brīvajiem apgrozāmajiem līdzekļiem nav jāsēž norēķinu kontā bez izlietojuma

Čistá Platárna analizē jūsu naudas plūsmas un tirgus datus un piedāvā brīvo līdzekļu sadali atbilstoši riskam, kuru esat gatavs uzņemties. Modelis mācās no jūsu lēmumiem un pielāgojas tiem, nevis otrādi.

Sakārtot analīzi Izmēģiniet demonstrāciju

Pārskatā var redzēt pašreizējo likvīdo līdzekļu sadalījumu, ieteicamo ekspozīcijas līmeni un iemeslu, kāpēc tika izveidots ieteikumu modelis - bez tehniskā žargona, valodā, kuru var saprast pat finanšu direktors bez datu analītikas.

Statiskais ietaupījums salīdzinājumā ar adaptīvo vadību

Lielākā daļa uzņēmumu gadiem ilgi ir turējuši rezerves vienādi

Nauda krājkontā vai termiņnoguldījumā ir drošībā, taču tās atdeve parasti neiet kopsolī ar inflāciju vai alternatīvajām izmaksām. Turklāt lēmums par piešķiršanu tiek pieņemts ik pa laikam, nevis atbilstoši pašreizējai tirgus situācijai.

Čistá Platárna nepārtraukti uzrauga tirgus apstākļus un jūsu likviditātes stāvokli un pielāgo līdzekļu sadali jūsu noteikto limitu ietvaros. Tas nav par aktīvu tirdzniecību ar savu kapitālu bez uzraudzības – tas ir par sistemātisku rezervju pārvaldību saskaņā ar jūsu apstiprinātajiem noteikumiem.

  • Statisks Piešķīrumi mainās reizi ceturksnī vai retāk.
  • Adaptīvs Modelis katru dienu atkārtoti novērtē sadalījumu, pamatojoties uz jauniem datiem.
  • Statisks Riska tolerance tiek novērtēta vienu reizi līguma parakstīšanas brīdī.
  • Adaptīvs Riska tolerance tiek uzlabota, pamatojoties uz jūsu faktiskajiem lēmumiem.
Čistá Platárna – a team analyzing company financial data
Kā modelis izlemj

Trīs slāņi aiz katra ieteikuma

Sistēma nedarbojas ar vienu prognozi, bet apvieno trīs neatkarīgus mehānismus, kas viens otru koriģē. Rezultāts ir konservatīvāks nekā vienkāršs prognozēšanas modelis.

01

Prognozējošā tirgus analīze

Modelis apstrādā publiskos tirgus datus un likvīdo instrumentu vēsturiskos uzvedības modeļus un novērtē iespējamās norises īstermiņā un vidējā termiņā. Aprēķinu pavada zināma nenoteiktības pakāpe, nevis viens skaitlis.

02

Riska tolerances mācīšanās

Pamatojoties uz jūsu apstiprinātajiem vai mainītajiem ieteikumiem, sistēma pakāpeniski precizē, kuras svārstības esat gatavs pieņemt. Profilu jebkurā laikā var atiestatīt manuāli.

03

Reāllaika optimizācija

Piešķīrums tiek pārrēķināts katru reizi, kad notiek būtiskas izmaiņas ievaddatos, nevis pēc noteikta grafika. Portfeļa izmaiņas tiek ierosinātas tikai tad, ja ieguvums pārsniedz līdzekļu pārvietošanas izmaksas.

Nodošana ekspluatācijā

Iestatīšana aizņem dienas, nevis mēnešus

Process ir izstrādāts tā, lai nebūtu jāiejaucas jūsu esošajās banku sistēmās vai ilgstoši ieviešanas projekti.

1

Datu savienojums

Jūs savienojat bankas kontus un grāmatvedības sistēmu, izmantojot drošu saskarni datu nolasīšanai. Platforma nav pilnvarota veikt izejošos maksājumus bez jūsu atsevišķa apstiprinājuma.

2

Riska profila izveide

Pamatojoties uz anketu un naudas plūsmas vēsturi, sistēma piedāvās noklusējuma iedarbības ierobežojumus. Pirms tā sākšanas jūs pārskatīsit un rediģēsit savu profilu kopā ar konsultantu.

3

Automatizēta izvietošana

Pēc limitu saskaņošanas modelis to ietvaros patstāvīgi pārvalda piešķiršanu. Jebkādai iejaukšanās, kas pārsniedz ierobežojumus, ir nepieciešams manuāli apstiprināt.

Lietojiet atbilstoši situācijai

Trīs tipiskas situācijas, kurās uzņēmumi izmanto platformu

Operatīvās likviditātes vadība

Uzņēmumiem ar sezonālām pārdošanas apjoma svārstībām ir jābūt pārliecinātiem, ka nauda būs pieejama, kad tā būs nepieciešama algām vai piegādātājiem. Modelis nošķir līdzekļus, kuriem jāpaliek uzreiz pieejamiem, un pārpalikumu, ko var novērtēt ar nedaudz garāku likviditātes periodu.

Ilgtermiņa rezervju optimizācija

Rezervēm, kuras paredzēts izmantot 12 mēnešus vai ilgāk (piemēram, investīcijām vai nodokļu saistībām), modelis rekomendē piešķīrumu ar lielāku potenciālo atdevi, vienlaikus saglabājot noteiktās vērtības samazināšanās robežas.

Riska koncentrācijas samazināšana

Ja uzņēmumam ir lielāka rezervju daļa vienā institūcijā vai viena veida instrumentos, sistēma pievērsīs uzmanību koncentrācijai un piedāvās sadalījumu, kas samazina viena uzņēmuma iespējamās bankrota ietekmi.

Uzticēšanās un uzraudzība

Jautājumi, ko lielākā daļa finanšu direktoru uzdod sev

Kā tiek nodrošināta uzņēmuma datu drošība un privātums

Dati tiek pārsūtīti pa šifrētu savienojumu un tiek glabāti atsevišķi no citu klientu datiem. Piekļuve bankas pieslēgumam ir ierobežota ar atlikumu un darījumu nolasīšanu – platformai nav tehnisko iespēju veikt izejošos maksājumus bez atsevišķas saskaņošanas bankas saskarnē.

Kurš pārrauga algoritma lēmumus

Jebkuru nosūtījumu, kas pārsniedz iepriekš apstiprinātos ierobežojumus, izskata konsultants, pirms to pārvērš faktiskā piešķīrumā. Modelim pašam nav iespēju mainīt jūsu riska limitus – jūs tos tikai pielāgojat.

Cik ātri es saņemu līdzekļus

Funds designated as immediate liquidity remain in instruments with access within one business day. Ilgākā laika posmā piešķirtajiem līdzekļiem piekļuves periods ir atkarīgs no konkrētā instrumenta un tiek norādīts katram ieteikumam iepriekš, nevis pēc tā pieņemšanas.

Don't let capital sit idle in an account that doesn't bring anything

We will prepare a non-binding analysis of your current liquidity and show you how the allocation could look according to your risk profile.

Arrange analysis Sazinieties ar pārdošanas nodaļu