Čistá Platárna – un ambiente analitico per la gestione del capitale aziendale libero

Il capitale circolante libero non deve necessariamente rimanere in un conto corrente senza essere utilizzato

Čistá Platárna analizza il vostro flusso di cassa e i dati di mercato e propone la distribuzione dei fondi liberi in base al rischio che siete disposti a sopportare. Il modello impara dalle tue decisioni e si adatta ad esse, non viceversa.

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Nella panoramica potete vedere l'attuale distribuzione della liquidità, il livello di esposizione raccomandato e il motivo per cui è stato progettato il modello di raccomandazione - senza gergo tecnico, in un linguaggio che può comprendere anche un CFO senza analisi dei dati.

Risparmio statico vs controllo adattivo

La maggior parte delle aziende detengono riserve allo stesso modo da anni

Il denaro depositato in un conto di risparmio o in un deposito a termine è sicuro, ma il suo rendimento solitamente non tiene il passo con l’inflazione o con il costo opportunità. Inoltre la decisione di allocazione viene presa di tanto in tanto e non in base all'attuale situazione del mercato.

Čistá Platárna monitora continuamente le condizioni del mercato e lo stato della tua liquidità e adegua la distribuzione dei fondi entro i limiti che ti sei prefissato. Non si tratta di negoziare attivamente il tuo capitale senza supervisione, ma di gestire sistematicamente le riserve secondo le regole che approvi.

  • Statico Le assegnazioni cambiano trimestralmente o meno frequentemente.
  • Adattivo Il modello rivaluta quotidianamente la distribuzione sulla base di nuovi dati.
  • Statico La tolleranza al rischio viene stimata una volta firmato il contratto.
  • Adattivo La tolleranza al rischio si affina in base alle tue decisioni effettive.
Čistá Platárna – un team che analizza i dati finanziari aziendali
Come decide il modello

Tre strati dietro ogni raccomandazione

Il sistema non funziona con un’unica previsione, ma combina tre meccanismi indipendenti che si correggono a vicenda. Il risultato è più conservativo di un semplice modello di previsione.

01

Analisi predittiva del mercato

Il modello elabora i dati del mercato pubblico e i modelli storici di comportamento degli strumenti liquidi e stima i probabili sviluppi nel breve e medio termine. La stima è accompagnata da un grado di incertezza, non da un singolo numero.

02

Imparare la tolleranza al rischio

Sulla base delle raccomandazioni approvate o modificate, il sistema affina gradualmente il profilo delle fluttuazioni che sei disposto ad accettare. Il profilo può essere ripristinato manualmente in qualsiasi momento.

03

Ottimizzazione in tempo reale

L'allocazione viene ricalcolata ogni volta che si verifica una modifica significativa nei dati di input, non secondo una pianificazione fissa. Le modifiche al portafoglio vengono proposte solo quando i benefici superano il costo dello spostamento dei fondi.

Messa in servizio

L'installazione richiede giorni, non mesi

Il processo è progettato per non richiedere interferenze con i sistemi bancari esistenti o lunghi progetti di implementazione.

1

Connessione dati

Colleghi i conti bancari e il sistema contabile tramite un'interfaccia sicura per la lettura dei dati. La Piattaforma non è autorizzata a effettuare pagamenti in uscita senza la tua approvazione separata.

2

Creazione di un profilo di rischio

Sulla base del questionario e dello storico dei flussi di cassa, il sistema proporrà limiti di esposizione predefiniti. Esaminerai e modificherai il tuo profilo con un consulente prima di avviarlo.

3

Distribuzione automatizzata

Una volta concordati i limiti, il modello gestisce autonomamente l'allocazione al loro interno. Qualsiasi intervento oltre i limiti richiede la conferma manuale.

Utilizzare in base alla situazione

Tre situazioni tipiche in cui le aziende utilizzano la piattaforma

Gestione della liquidità operativa

Le aziende con fluttuazioni stagionali nelle vendite devono essere sicure che il denaro sarà disponibile quando ne avranno bisogno per le buste paga o i fornitori. Il modello distingue tra fondi che devono rimanere immediatamente disponibili e surplus che possono essere valorizzati con un periodo di liquidità leggermente più lungo.

Ottimizzazione delle riserve a lungo termine

Per le riserve destinate ad essere utilizzate in 12 mesi o più (ad esempio, per investimenti o passività fiscali), il modello raccomanda un'allocazione con un rendimento potenziale più elevato pur mantenendo i limiti stabiliti di diminuzione di valore.

Riduzione della concentrazione del rischio

Se l'impresa ha una parte maggiore delle riserve presso un'istituzione o in un tipo di strumento, il sistema attira l'attenzione sulla concentrazione e propone una distribuzione che riduca l'impatto di un possibile fallimento di un'entità.

Fiducia e supervisione

Domande che si pone la maggior parte dei CFO

Come viene garantita la sicurezza e la privacy dei dati aziendali

I dati vengono trasmessi tramite una connessione crittografata e vengono archiviati separatamente dai dati di altri client. L'accesso alla connessione bancaria è limitato alla lettura dei saldi e delle transazioni: la piattaforma non ha la capacità tecnica di effettuare pagamenti in uscita senza un'approvazione separata nell'interfaccia bancaria.

Chi supervisiona le decisioni dell'algoritmo

Qualsiasi segnalazione oltre i limiti pre-approvati viene esaminata da un consulente umano prima di essere tradotta in un'assegnazione effettiva. Il modello non ha il potere di modificare da solo i limiti di rischio: sei solo tu a modificarli.

In quanto tempo ricevo i fondi

I fondi designati come liquidità immediata rimangono in strumenti con accesso entro un giorno lavorativo. Per i fondi stanziati con un orizzonte più lungo, il periodo di accesso dipende dallo specifico strumento ed è indicato per ciascuna raccomandazione in anticipo, e non dopo la sua accettazione.

Non lasciare che il capitale rimanga inattivo su un conto che non porta nulla

Elaboreremo un'analisi non vincolante della vostra liquidità attuale e vi mostreremo come potrebbe apparire l'allocazione in base al vostro profilo di rischio.

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