Jak je zajištěna bezpečnost a soukromí firemních dat

Data se přenášejí šifrovaným spojením a jsou uložena oddělené od dat ostatních klientů. Přístup k bankovnímu napojení je omezen na čtení zůstatků a transakcí – platforma nemá technickou možnost provádět odchozí platby bez samostatného schválení v bankovním rozhraní.

Kdo dohlíží na rozhodnutí algoritmu

Každé doporučení nad rámec předem schválených limitů posuzuje lidský konzultant před tím, než se promítne do skutečné alokace. Model nemá pravomoc měnit vaše rizikové limity sám – ty upravujete výhradně vy.

Jak rychle se dostanu k prostředkům

Prostředky určené jako okamžitá likvidita zůstávají v nástrojích s přístupem do jednoho pracovního dne. U prostředků alokovaných s delším horizontem se doba přístupu odvíjí od konkrétního instrumentu a je uvedena u každého doporučení předem, ne až po jeho přijetí.

Čistá Platárna – analitičko okruženje za upravljanje slobodnim kapitalom poduzeća

Slobodna obrtna sredstva ne moraju stajati na tekućem računu a da se ne iskoriste

Čistá Platárna analizira vaš novčani tijek i podatke o tržištu te predlaže raspodjelu slobodnih sredstava prema riziku koji ste spremni snositi. Model uči iz vaših odluka i prilagođava im se, a ne obrnuto.

Dogovorite analizu Isprobajte demo

U pregledu možete vidjeti trenutnu distribuciju likvidnih sredstava, preporučenu razinu izloženosti i razlog zašto je model preporuke dizajniran - bez tehničkog žargona, na jeziku koji može razumjeti i financijski direktor bez analitike podataka.

Statičke uštede nasuprot adaptivnoj kontroli

Većina tvrtki godinama drži rezerve na isti način

Novac na štednom računu ili oročenom depozitu je siguran, ali njegov povrat obično ne prati inflaciju ili oportunitetne troškove. Osim toga, odluka o raspodjeli se donosi povremeno, a ne prema trenutnoj situaciji na tržištu.

Čistá Platárna kontinuirano prati tržišne uvjete i stanje vaše likvidnosti te prilagođava raspodjelu sredstava unutar limita koje ste sami odredili. Ne radi se o aktivnom trgovanju vašim kapitalom bez nadzora – radi se o sustavnom upravljanju rezervama prema pravilima koja vi odobravate.

Statični Raspodjela se mijenja tromjesečno ili rjeđe.
Prilagodljiv Model dnevno preispituje distribuciju na temelju novih podataka.
Statični Tolerancija rizika procjenjuje se jednom prilikom potpisivanja ugovora.
Prilagodljiv Tolerancija rizika se poboljšava na temelju vaših stvarnih odluka.

Čistá Platárna – tim koji analizira financijske podatke poduzeća

Kako model odlučuje

Tri sloja iza svake preporuke

Sustav ne radi s jednim predviđanjem, već kombinira tri neovisna mehanizma koji se međusobno ispravljaju. Rezultat je konzervativniji od jednostavnog modela predviđanja.

Prediktivna analiza tržišta

Model obrađuje podatke o javnom tržištu i povijesne obrasce ponašanja likvidnih instrumenata i procjenjuje vjerojatna kretanja u kratkom i srednjem roku. Procjena je popraćena određenim stupnjem nesigurnosti, a ne jednim brojem.

Učenje tolerancije na rizik

Na temelju vaših odobrenih ili modificiranih preporuka, sustav postupno pročišćava profil fluktuacija koje ste spremni prihvatiti. Profil se može resetirati ručno u bilo kojem trenutku.

Optimizacija u stvarnom vremenu

Dodjela se ponovno izračunava svaki put kad dođe do značajne promjene u ulaznim podacima, a ne prema fiksnom rasporedu. Promjene portfelja predlažu se samo kada je korist veća od troškova premještanja sredstava.

Puštanje u rad

Postavljanje traje danima, a ne mjesecima

Proces je osmišljen tako da ne zahtijeva uplitanje u vaše postojeće bankovne sustave ili dugotrajne projekte implementacije.

Podatkovna veza

Bankovne račune i računovodstveni sustav povezujete putem sigurnog sučelja za očitavanje podataka. Platforma nije ovlaštena za odlazna plaćanja bez vašeg posebnog odobrenja.

Izrada profila rizika

Na temelju upitnika i povijesti novčanog tijeka, sustav će predložiti zadane limite izloženosti. Pregledat ćete i urediti svoj profil sa konzultantom prije nego ga započnete.

Automatizirano postavljanje

Nakon dogovora o limitima, model samostalno upravlja raspodjelom unutar njih. Svaka intervencija izvan ograničenja zahtijeva vašu ručnu potvrdu.

Koristite prema situaciji

Tri tipične situacije u kojima tvrtke koriste platformu

Upravljanje likvidnošću Dugoročne rezerve Smanjenje rizika

Upravljanje operativnom likvidnošću

Poduzeća sa sezonskim fluktuacijama u prodaji moraju biti sigurna da će novac biti dostupan kada im zatrebaju za plaće ili dobavljače. Model razlikuje sredstva koja moraju ostati odmah raspoloživa i višak koji se može vrednovati nešto dužim rokom likvidnosti.

Optimizacija dugoročnih rezervi

Za pričuve koje se namjeravaju koristiti u 12 ili više mjeseci (primjerice za investicije ili porezne obveze), model preporučuje alokaciju s većim potencijalnim povratom uz zadržavanje postavljenih granica pada vrijednosti.

Smanjenje koncentracije rizika

Ukoliko tvrtka ima veći dio rezervi kod jedne institucije ili u jednoj vrsti instrumenta, sustav će upozoriti na koncentraciju i predložiti raspodjelu koja smanjuje utjecaj moguće propasti jednog subjekta.

Povjerenje i nadzor

Pitanja koja si većina financijskih direktora postavlja

Kako se osigurava sigurnost i privatnost podataka tvrtke

Podaci se prenose preko šifrirane veze i pohranjuju se odvojeno od podataka drugih klijenata. Pristup bankovnoj vezi ograničen je na očitavanje stanja i transakcija - platforma nema tehničku mogućnost izvršavanja odlaznih plaćanja bez zasebnog odobrenja u bankovnom sučelju.

Tko nadzire odluke algoritma

Svaku preporuku koja prelazi unaprijed odobrena ograničenja pregledava ljudski konzultant prije nego što se pretvori u stvarnu dodjelu. Model nema moć samostalno mijenjati vaše granice rizika - vi ih samo prilagođavate.

Koliko brzo mogu dobiti sredstva

Sredstva označena kao neposredna likvidnost ostaju u instrumentima s pristupom unutar jednog radnog dana. Za sredstva dodijeljena s duljim horizontom, razdoblje pristupa ovisi o konkretnom instrumentu i naznačeno je za svaku preporuku unaprijed, a ne nakon njezina prihvaćanja.

Ne dopustite da kapital stoji besposlen na računu koji ne donosi ništa

Izradit ćemo neobvezujuću analizu vaše trenutne likvidnosti i pokazati vam kako bi alokacija mogla izgledati prema vašem profilu rizika.

Dogovorite analizu Obratite se odjelu prodaje