Čistá Platárna – ένα αναλυτικό περιβάλλον για τη διαχείριση του ελεύθερου εταιρικού κεφαλαίου

Το δωρεάν κεφάλαιο κίνησης δεν χρειάζεται να βρίσκεται σε τρεχούμενο λογαριασμό χωρίς να χρησιμοποιηθεί

Ο Čistá Platárna αναλύει τα δεδομένα ταμειακών ροών και αγοράς και προτείνει τη διανομή δωρεάν κεφαλαίων ανάλογα με τον κίνδυνο που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε. Το μοντέλο μαθαίνει από τις αποφάσεις σας και προσαρμόζεται σε αυτές, όχι το αντίστροφο.

Κανονίστε την ανάλυση Δοκιμάστε το demo

Στην επισκόπηση, μπορείτε να δείτε την τρέχουσα κατανομή των ρευστών κεφαλαίων, το συνιστώμενο επίπεδο έκθεσης και τον λόγο για τον οποίο σχεδιάστηκε το μοντέλο σύστασης - χωρίς τεχνική ορολογία, σε μια γλώσσα που μπορεί να κατανοήσει ακόμη και ένας CFO χωρίς ανάλυση δεδομένων.

Στατική εξοικονόμηση έναντι προσαρμοστικού ελέγχου

Οι περισσότερες εταιρείες διατηρούν αποθεματικά με τον ίδιο τρόπο εδώ και χρόνια

Τα χρήματα σε λογαριασμό ταμιευτηρίου ή προθεσμιακή κατάθεση είναι ασφαλή, αλλά η επιστροφή τους συνήθως δεν συμβαδίζει με τον πληθωρισμό ή το κόστος ευκαιρίας. Επιπλέον, η απόφαση κατανομής λαμβάνεται κάθε τόσο, όχι σύμφωνα με την τρέχουσα κατάσταση της αγοράς.

Η Čistá Platárna παρακολουθεί συνεχώς τις συνθήκες της αγοράς και την κατάσταση της ρευστότητάς σας και προσαρμόζει την κατανομή των κεφαλαίων εντός των ορίων που έχετε ορίσει εσείς. Δεν πρόκειται για ενεργή διαπραγμάτευση του κεφαλαίου σας χωρίς επίβλεψη - πρόκειται για τη συστηματική διαχείριση των αποθεματικών σύμφωνα με τους κανόνες που εγκρίνετε.

  • Στατική Οι κατανομές αλλάζουν ανά τρίμηνο ή λιγότερο συχνά.
  • Προσαρμοστικό Το μοντέλο επαναξιολογεί τη διανομή καθημερινά με βάση νέα δεδομένα.
  • Στατική Η ανοχή κινδύνου υπολογίζεται μία φορά κατά την υπογραφή της σύμβασης.
  • Προσαρμοστικό Η ανοχή κινδύνου βελτιώνεται με βάση τις πραγματικές σας αποφάσεις.
Čistá Platárna – μια ομάδα που αναλύει τα οικονομικά δεδομένα της εταιρείας
Πώς αποφασίζει το μοντέλο

Τρία στρώματα πίσω από κάθε σύσταση

Το σύστημα δεν λειτουργεί με μία μόνο πρόβλεψη, αλλά συνδυάζει τρεις ανεξάρτητους μηχανισμούς που διορθώνουν ο ένας τον άλλον. Το αποτέλεσμα είναι πιο συντηρητικό από ένα απλό μοντέλο πρόβλεψης.

01

Προγνωστική ανάλυση αγοράς

Το μοντέλο επεξεργάζεται δεδομένα δημόσιας αγοράς και ιστορικά πρότυπα συμπεριφοράς ρευστών μέσων και εκτιμά τις πιθανές εξελίξεις βραχυπρόθεσμα και μεσοπρόθεσμα. Η εκτίμηση συνοδεύεται από έναν βαθμό αβεβαιότητας, όχι έναν μόνο αριθμό.

02

Εκμάθηση ανοχής κινδύνου

Με βάση τις εγκεκριμένες ή τροποποιημένες συστάσεις σας, το σύστημα βελτιώνει σταδιακά το προφίλ των διακυμάνσεων που είστε διατεθειμένοι να αποδεχτείτε. Το προφίλ μπορεί να μηδενιστεί χειροκίνητα ανά πάσα στιγμή.

03

Βελτιστοποίηση σε πραγματικό χρόνο

Η κατανομή υπολογίζεται εκ νέου κάθε φορά που υπάρχει σημαντική αλλαγή στα δεδομένα εισόδου, όχι σύμφωνα με ένα σταθερό χρονοδιάγραμμα. Οι αλλαγές χαρτοφυλακίου προτείνονται μόνο όταν το όφελος υπερτερεί του κόστους μετακίνησης κεφαλαίων.

Θέση σε λειτουργία

Η εγκατάσταση διαρκεί μέρες, όχι μήνες

Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να μην απαιτεί παρεμβολές στα υπάρχοντα τραπεζικά σας συστήματα ή μακροχρόνια έργα υλοποίησης.

1

Σύνδεση δεδομένων

Συνδέετε τραπεζικούς λογαριασμούς και το λογιστικό σύστημα μέσω μιας ασφαλούς διεπαφής για την ανάγνωση δεδομένων. Η πλατφόρμα δεν είναι εξουσιοδοτημένη να πραγματοποιεί εξερχόμενες πληρωμές χωρίς την ξεχωριστή έγκρισή σας.

2

Δημιουργία προφίλ κινδύνου

Με βάση το ερωτηματολόγιο και το ιστορικό ταμειακών ροών, το σύστημα θα προτείνει προεπιλεγμένα όρια έκθεσης. Θα ελέγξετε και θα επεξεργαστείτε το προφίλ σας με έναν σύμβουλο πριν το ξεκινήσετε.

3

Αυτοματοποιημένη ανάπτυξη

Αφού συμφωνήσει τα όρια, το μοντέλο διαχειρίζεται την κατανομή ανεξάρτητα μέσα σε αυτά. Οποιαδήποτε παρέμβαση πέρα ​​από τα όρια απαιτεί τη μη αυτόματη επιβεβαίωσή σας.

Χρησιμοποιήστε ανάλογα με την κατάσταση

Τρεις τυπικές καταστάσεις στις οποίες οι εταιρείες χρησιμοποιούν την πλατφόρμα

Διαχείριση λειτουργικής ρευστότητας

Οι επιχειρήσεις με εποχιακές διακυμάνσεις στις πωλήσεις πρέπει να είναι σίγουροι ότι τα χρήματα θα είναι διαθέσιμα όταν τα χρειαστούν για μισθοδοσία ή προμηθευτές. Το μοντέλο κάνει διάκριση μεταξύ κεφαλαίων που πρέπει να παραμείνουν άμεσα διαθέσιμα και πλεονάσματος που μπορούν να αποτιμηθούν με ελαφρώς μεγαλύτερη περίοδο ρευστότητας.

Βελτιστοποίηση των μακροπρόθεσμων αποθεματικών

Για αποθεματικά που προορίζονται να χρησιμοποιηθούν σε 12 μήνες ή περισσότερο (για παράδειγμα, για επενδύσεις ή φορολογικές υποχρεώσεις), το μοντέλο συνιστά μια κατανομή με υψηλότερη πιθανή απόδοση, διατηρώντας τα καθορισμένα όρια μείωσης της αξίας.

Μείωση συγκέντρωσης κινδύνου

Εάν η εταιρεία έχει μεγαλύτερο μέρος των αποθεματικών σε ένα ίδρυμα ή σε έναν τύπο μέσου, το σύστημα θα επιστήσει την προσοχή στη συγκέντρωση και θα προτείνει μια διανομή που μειώνει τον αντίκτυπο μιας πιθανής αποτυχίας μιας οντότητας.

Εμπιστοσύνη και επίβλεψη

Ερωτήσεις που κάνουν οι περισσότεροι Οικονομικοί Διευθυντές στον εαυτό τους

Πώς διασφαλίζεται η ασφάλεια και το απόρρητο των εταιρικών δεδομένων

Τα δεδομένα μεταδίδονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται χωριστά από τα δεδομένα άλλων πελατών. Η πρόσβαση στην τραπεζική σύνδεση περιορίζεται στην ανάγνωση υπολοίπων και συναλλαγών - η πλατφόρμα δεν έχει την τεχνική δυνατότητα να πραγματοποιεί εξερχόμενες πληρωμές χωρίς χωριστή έγκριση στην τραπεζική διεπαφή.

Ποιος επιβλέπει τις αποφάσεις του αλγορίθμου

Οποιαδήποτε παραπομπή πέρα από τα προεγκεκριμένα όρια εξετάζεται από έναν ανθρώπινο σύμβουλο πριν μεταφραστεί σε πραγματική κατανομή. Το μοντέλο δεν έχει τη δύναμη να αλλάξει τα όρια κινδύνου από μόνο του - εσείς μόνο τα προσαρμόζετε.

Πόσο γρήγορα παίρνω τα χρήματα

Τα κεφάλαια που ορίζονται ως άμεση ρευστότητα παραμένουν σε μέσα με πρόσβαση εντός μιας εργάσιμης ημέρας. Για κονδύλια που διατίθενται με μεγαλύτερο ορίζοντα, η περίοδος πρόσβασης εξαρτάται από το συγκεκριμένο μέσο και υποδεικνύεται για κάθε σύσταση εκ των προτέρων και όχι μετά την αποδοχή της.

Μην αφήνετε το κεφάλαιο να μείνει αδρανές σε έναν λογαριασμό που δεν φέρνει τίποτα

Θα ετοιμάσουμε μια μη δεσμευτική ανάλυση της τρέχουσας ρευστότητάς σας και θα σας δείξουμε πώς θα μπορούσε να είναι η κατανομή σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου σας.

Κανονίστε την ανάλυση Επικοινωνήστε με το τμήμα πωλήσεων